转载首发 | 企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」，连续完成涌铧投资、经纬中国分别领投嘅A、B轮累计超亿元融资

转载获悉，企业资金全生命周期智能管理平台「司库立方」已经连续完成涌铧投资同经纬中国分别领投嘅A、B轮融资，两轮累计融资金额过亿元，跃为资本担任财务顾问。

从市场痛点出发，「司库立方」致力于帮助企业从现金流管理角度实现降本增效。首先从企业内部管理嘅审批流程嚟睇，企业90%以上嘅审批都同钱相关，好多系统都有可能发起审批。合同系统、采购系统、报销系统同OA系统呢啲各种形形色色嘅系统审批都系属于业务侧应收应付审批，并唔能直接进行付款，实收实付环节需要专门嘅业务前台完成实收，再由财务登录网银等资金账户完成实付。而呢类负责实收同实付嘅部门，一方面要面对各个系统推送过嚟嘅应收、应付请求，一方面要面对各种实收实付场景，完成呢啲工作需要佢们登录各个银行嘅操作平台同网银，仲要要进行核对，呢类工作繁琐且复杂，会畀企业内部造成巨大嘅人力负担。

公司CEO李静介绍：“每日剩只系信息同步工作，企业就要付出好多精力，这大大增加，公司嘅经营成本。呢啲流程中仲要唔断面临客户、供应商、业务部门、后台部门等咨询资金到账，银行回单，付款到账，报销等‘查询’服务，超过一定期限嘅数据查询仲要去银行柜台，都阻碍，公司嘅业务拓展效率。” 

另一方面，目前各类业务系统嘅各类审批，都没有同实收实付挂钩，这主要体现喺权限上。首先，老板审批通过并唔意味住资金支付，单据需要送到财务处，财务审核资料同审批记录后通过网银付款，都就系话账户嘅支付权限喺财务。业务单据嘅应付同财务嘅实付信息脱离，咁样嘅流程都会导致出纳被骗、重复支付，甚至先斩后奏等企业资金风险等隐患。

而「司库立方」所做嘅事就系，底层通过银企云模式打通国内外近400家银行同支付机构，企业可以通过司库立方平台统一实时管理各类资金账户。上层应用通过SaaS+PaaS+微服务技术架构实现，围绕客户喺资金管理上睇、管、攒、赚嘅各类需求，打造包含百余个标准功能嘅产品矩阵。功能模块支持自由配置组合，以满足唔同行业，唔同阶段嘅企业资金管理需求。

具体展开：

• “睇”：喺司库立方资金管理平台上，企业可随时认识自身资金状况，实时获取所有资金账户嘅余额、交易、回单等经营信息，掌握实收实付嘅即时数据，监控经营现金流，形成各种维度统计分析嘅可视化报表，有效规避信息滞后、报表失实等问题。

• “管”：企业90%以上嘅审批都系同钱相关，落地到实收实付节点，就需要面对多个银行网银（第三方商户平台）嘅操作同审批，以及多种角色信息对接嘅问题。司库立方可以实现账户集中管理、权限集中、企业喺线支付审批、应收实收/应付实付核对确认、账户之间资金调拨等功能，从审批到支付连贯完成，防控人工管理资金账户带嚟嘅“财权分散”、“先斩后奏”、“出纳被骗”、“重复支付”等风险，都可提供B2B/B2C嘅海量支付管理，支持企业内部资金流同业务流对接，无需人工干预防范业务风险。

• “攒”：指嘅系喺“睇”同“管”嘅基础上，通过海量账户自动归集下拨功能、帮助企业高效建立内部资金池，并按需完成准确资金调拨，从而加速企业内部资金流动性管理，提升企业现金流健康度。

• “赚”：呢一步嘅主要意义系帮助企业搭建内部资金池，通过多种预测分析工具辅助企业资金决策，为企业减少沉淀资金，最大程度释放资金使用效率。

除资金管理产品外，司库立方仲有海量结算平台，产品喺交易处理性能同安全性能上同样具有突出优势。安全方面，司库立方从可疑交易监控、防重防漏、账户风险预警等维度为企业交易安全保驾护航。交易性能方面，司库立方支持高并发批量交易。目前帮助企业管理资金规模达数万亿级，日交易数百万笔。以一个日交易近百万单级别嘅金融企业客户为例，面对其现金、POS、支票、电汇、微信、支付宝等复杂多样嘅收付场景，司库立方为其打造，全智能一体化线上收款、结算、付款解决方案，满足业务高速扩张嘅需求。喺效果上，总部剩系要几位出纳结算岗，即可完成全国网点各类复杂场景嘅集中收付同结算。

据公司CEO李静介绍，过去企业现金流管理信息化建设嘅方式做得较重，多以定制化项目交付，实施周期长且客户投入金额高，只有超大型客户可以使用，且产品难以智能化。而「司库立方」将呢类产品“SaaS+PaaS+微服务化”，喺灵活配置嘅同时降低，现金流管理嘅使用门槛，并且再加上同国内外近400家银行嘅打通，实现银企云模式嘅合作，支持企业以轻量化嘅方式进行现金流管理。而喺产品打造难点上，李静认为，资金管理解决方案唔剩只要喺功能架构上SaaS+PaaS化，仲系要要喺底层打通好多银行同支付机构，接口众多且类型复杂，需要满足银行喺安全方面嘅专业要求，其整体难度较高、耗时较长。

「司库立方」唔剩只已完成广泛嘅接口积累，而且能够以接口标准化运维嘅方式，快速响应接口更新同迭代。“银企云”嘅成功打造，既需要技术上嘅投入，都需要公司对业务嘅深刻理解，这都系公司嘅优势所喺。 

团队方面，司库立方创始人李静系一位连续创业者，具有财务同投资高层管理背景。CTO周明星曾任职于软通动力，设计开发过国内最早嘅资金系统软件。甲乙方携手嘅创业组合从唔同角度出发，共同打造资金管理行业最佳产品实践。据认识，本轮融资后，公司将继续加大对产品功能拓展同用户体验嘅投入，并持续加大市场投入、加速业务扩张。 

经纬中国表示：结合资金管理系统、支付、增值服务嘅一体化平台系中大型企业财务部门嘅刚需。面对传统银企直连存在嘅部署维护成本高、交易效率低、跨行多账户管理难体验差等痛点，司库立方团队凭借资深行业背景进行技术产品打磨，喺大批量交易实时处理、高安全性、强扩展性、轻量级交付等方面具备优势，获得众多头部保险、银行、大型集团等标杆客户认可。喺庞大嘅企业资金管理、支付等市场中，我哋睇好司库成为新一代嘅行业基础设施。

涌铧投资合伙人张胜兰表示：我哋睇好财资管理赛道。司库立方嘅产品能够满足各类型企业对安全、便捷且智能嘅财资管理需求，积累，大量服务案例。基于团队嘅行业经验及技术能力，我哋相信公司能够持续服务好更多嘅企业，并为企业创造更多嘅价值。

信日创投合伙人蒋宇捷表示：作为美国Bill.com嘅国内对标公司，司库立方有优秀同专业嘅创始团队，好好地解决，大型企业资金管理嘅痛点，我都好认可从SaaS到支付同增值服务三级火箭嘅商业模型。自从2018年以嚟，公司业务一直保持每年超过150%嘅高速增长，并形成，规模化嘅商业收入，证明，我哋当时嘅投资判断。