转载首发｜金融机构数字化正当时，「BETA数据」为千其金融顾问提高服务效能

转载获悉，金融数字化营销服务商「BETA（贝塔数据）」已经喺上年底完成由SIG（海纳亚洲创投基金）和光速中国联合投资嘅数千其美元融资。目前，「BETA」正筹备新一轮融资，融资额将主要用于投入研发、产品团队扩充等。

「BETA」成立于2012年，系一家为金融机构提供数字化解决方案嘅财富科技公司，依托金融数据、标签图谱及AI算法，致力于为金融机构客户经理、理财顾问等用户提供数字化营销及投顾服务解决方案。

疫情恢复期以来，金融机构网点仍然没有恢复到疫情前嘅流量，尤以一二线城市为主，客户关系对于线上场景嘅依赖，使得金融机构产生‌线上+线下一体数字化管理嘅巨大需求。

“疫情嘅到来，将数字化转型呢一理念至少助推‌两年嘅时间节奏。”「BETA」创始人兼CEO李守国讲畀转载，疫情为数字化解决方案服务商节省‌大量客户教育嘅前期成本，国内金融机构嘅数字化转型迫在眉睫。 

而相比电商等第啲行业数字化经营业务，金融机构嘅产品往往更加具有非标准、强复购、高客单价嘅特点，客户关系嘅深度经营是转化交易嘅关键。「BETA」以客户池作为客户关系数字化经营嘅支点，从投放触达获客，收拢到私域中形成客户池，到在客户池中完成深度互动、转化交易、投后陪伴等，从而形成服务闭环。

从公域到私域嘅客户池漏斗

2018年，国内互联网嘅流量红利基本结束，互联网用户增速趋于稳定，进入存量竞争时代。点样服务好客户、做好客户关系，成为‌数字化经营嘅关键。同一时间，相关技术逐渐成熟和基础设施完善，催化‌线上线下一体化服务嘅进程。

作为第一家在金融行业提出客户池经营理念嘅公司，「BETA」嘅切入点是帮助金融机构获客同活客。喺此之前，「BETA」用‌六年嘅时间在金融机构嘅IT项目中沉淀行业理解同市场数据，包括基金诊断系统、资产配置系统、投顾系统等。喺交互流程、市场标签、客户画像上嘅深耕，为「BETA」而家嘅客户池及SaaS产品提供‌想象力及行业壁垒。

除此之外，「BETA」曾主推嘅基金评分系统在财富管理领域已经成为行业标杆性工具。基于以往垂直获客嘅成功，「BETA」开始在私域业务上发力，以智能化、标准化嘅SaaS平台和运营投顾方案来复用公域数据，转化生态价值。

李守国认为，数字化营销嘅本质，仲要是客户生活场景和生活方式嘅变化所引发嘅经营方式嘅变化。

目前，「BETA」将主要嘅私域业务架构于微信和企业微信，搭载主流运营场景对客户资源进行SCRM式集中管理，并在企业微信平台做到‌金融类产品嘅第一。而从公域客户池嘅角度来睇，未来，更多嘅运营渠道会随住流量入口和客户需求嘅升级而被开放，从而加大从公域到私域嘅漏斗效应。

前端丰富场景，后端积累数据标签

“成个行业嘅数字化营销需求尚未得到满足。“李守国介绍道，目前客户需求已经跑在‌产品迭代嘅前面，以智能化嘅形式去协助客户去做获客、做裂变是「BETA」持续投入嘅方向。

相对于第啲竞品切分金融机构中嘅某个细分客户群，「BETA」拥有产品形态和行业理解上嘅先发优势，目标是通过丰富嘅前端场景和后端数据标签匹配，布局全行业嘅金融机构。「BETA」目前嘅机构客户以银行为主，并于上年开始发力拓展保险、证券等业务。

在招商银行、中信银行、工商银行等头部机构客户嘅合作内容度，「BETA」提供嘅运营场景和智能工具，能够帮助客户经理将触达和产生互动嘅用户基数提高3-4倍，并扩大服务客户嘅范围和互动深度。

未来两年内，随住服务嘅延展和行业内精细化运营时代嘅即将到来，「BETA」将加入更多服务模块，细化产品嘅收费模式。喺软件模块不断叠加嘅同时，深入到金融机构嘅运营和增值服务度，以RPA嘅方式服务金融机构客户，构建软件+运营+增值服务嘅平台生态。

「BETA」创始人兼CEO李守国曾任职于Wind资讯、招行等，拥有14年嘅金融行业从业经验。团队研发人员占比三分之二，核心团队曾在银行、证券、基金等机构及华为等科技企业任重要业务岗位，对于财富管理及智能算法有住深刻嘅理解。

截至2020年，国内银行营销从业人员约200万人，银行机构能够在数字化营销上为每位客户经理投入嘅平均价格在3000元左右；客单价略低嘅保险行业营销人员体量为1000万，总计，国内金融机构数字化营销SaaS嘅市场规模在200亿左右。除此之外，金融机构在运营服务上表现出嘅高付费意愿及付费能力，同样为智能运营和增值服务带来‌近千亿嘅市场规模。 

目前，「BETA」嘅SaaS产品仍处于持续研发及投入阶段，用户日活表现及营收规模、客户数等领跑行业，喺2020年实现‌五倍嘅收入同比增长，并预计会在未来两年中继续保持呢一增速。同时，「BETA」嘅用户规模目前达到110万，拥有超过1000家银行、证券、保险、基金等机构客户，服务范围覆盖超过70%嘅银行网点和50%嘅证券公司营业部。 

“好多行业都喺度提机器和算法嘅替代率，但在金融行业不一样，因为投资呢件事是违背人性嘅。机器和算法是赋能人，而唔系替代人”。

在李守国睇来，金融行业嘅“相对理性”体而家专业顾问对大众更加及时和密切嘅行为辅导，对于财富管理嚟讲，“智能”永远唔可以代替人嘅智慧，而是需要以机器嘅算力去协助金融顾问服务客户、提高效能。未来，「BETA」将继续致力于提供智能运营嘅解决方案，为更多金融顾问提升服务效能。