通过制作并推广一款App，肆意非法套现，从中牟取非法暴利……近日，盐城市射阳县公安局在市公安局网安支队的统筹下，跨省捣毁5处窝点，共抓获犯罪嫌疑人69名，初步查明涉案资金4亿余元。现代快报记者了解到，8月26日傍晚，首批45名犯罪嫌疑人被押解回射阳。至此，“7.07”特大非法经营案告破。
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虚假交易！研制推广App非法套现4个亿
今年6月份，射阳县公安局接到盐城市公安局网安支队线索，湖北某公司制作了一款帮助用户实现信用卡套现和垫还功能的App，联合多家下游公司包装推广，虽然App名称各不相同，但内核都一样，采用抽取手续费及佣金的方式获利，其行为涉嫌非法经营犯罪。接到线索后，射阳警方立即组织专人开展侦查。
“比如，1万元信用卡用了5千元，月底还不了，这款App可以帮你把信用卡里剩余的钱刷出来，扣除手续费，再给你垫还进去，平掉账单。”射阳县公安局经侦大队二中队副中队长孙健介绍，“只要信用卡里面尚有额度，该App就可以将剩余额度无限次刷出，虽然暂时还贷了，但持卡人所欠费用会越来越多。”
“目前我们研判得知他们已非法套现4亿余元，这种无次数限制套现的App危害极大，严重扰乱了国家金融秩序，必须从源头打击，直捣软件开发公司。”射阳县公安局经侦大队大队长房军介绍说。
在盐城市公安局网安、经侦支队的指导下，通过两个多月的侦查、深度研判，射阳警方发现湖北两家科技公司分别开发这款可实现信用卡套现垫还的App，并联合下游多家公司进行推广，采用抽取App手续费及佣金的方式，获取非法暴利。根据相关法律规定，其行为严重扰乱金融秩序，构成非法经营罪。
8月25日，经前期侦查，射阳警方在市公安局网安支队统筹下出动警力140余名，分赴上海、武汉、襄阳、仙桃等地，准备同步收网，一举捣毁分散在上海和湖北两地的5个非法经营窝点。
端点毁网！140多名警力跨省打掉5个窝点
此次抓捕行动在武汉、上海等地同步开展。为了防止打草惊蛇，两个抓捕组7个小分队的民警必须同步收网，他们紧锣密鼓、持续作战、快速推进……功夫不负有心人，涉案窝点悉数被端。
“警察！不许动！”8月25日下午，上海抓捕组扑向非法经营窝点，当场抓获嫌疑人35名，但3名主要嫌犯都不在现场。1号嫌犯阎某去了北京，2号和3号嫌疑人回了湖北。面对这一突发情况，抓捕组立即启动抓捕1号头目的应急预案，同时通知湖北抓捕小组抓捕2号和3号嫌疑人。
这么大范围的抓捕行动不可能一帆风顺，必定历经曲折。“前期侦查发现武汉4个窝点分散在江夏、汉口等区，且窝点还非常隐秘。”射阳县公安局网安大队大队长黄海告诉现代快报记者，加之2号、3号嫌疑人分别在湖北的襄阳和仙桃，他们又分出两个抓捕小分队，连夜前往抓捕。
由于射阳警方的打击声势浩大，潜逃在北京的1号犯罪头目阎某也深知无处可逃，在强大的法律震慑、民警劝说和家属亲情的攻势下，从北京乘飞机，于8月26日凌晨1时许赶到上海投案自首。此外，东台市公安局也同步组织民警赴广东、北京等地进行收网，抓获犯罪嫌疑人22名。
“本案中出现的利用App非法套现属于新型网络犯罪。”办案民警表示，所谓信用卡套现，是指持卡人通过非法手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。本案件中系通过网上App将卡中信用额度内的资金以虚假交易的形式套取现金的方式。
射阳警方提醒，信用卡是用来消费的，而不是用来套现的。信用卡套现的本质是持卡人恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上是涉嫌虚构事实的贷款诈骗行为，是被法律明文禁止的，持卡人不要打信用卡的“歪主意”，轻信不良商家或不法分子恶意套现，将会影响自己的征信，会受到处罚。
现代快报 2020-08-28 16:30:24
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